Operamos bajo autorizaciones directas en Reino Unido y Malta, con pasaporte al Espacio Económico Europeo y un marco de cumplimiento alineado con el Reglamento MiCA.
Reino Unido
Authorised Electronic Money Institution (EMI)
Emisión de dinero electrónico, cuentas de pago con sort code y número de cuenta, acceso a Faster Payments, CHAPS y BACS. Fondos de clientes en cuentas de salvaguarda (safeguarding) segregadas en bancos de liquidación autorizados.
Malta / Unión Europea
Financial Institution — Licencia PSD2
Servicios de pago pasaportados al Espacio Económico Europeo, emisión de IBAN en EUR, acceso indirecto a SEPA SCT y SEPA Instant. Supervisión prudencial de fondos propios y salvaguarda de fondos de clientes.
Espacio Económico Europeo
Prestación transfronteriza de servicios de pago
Operación en los 30 estados del EEE mediante libre prestación de servicios, con reporte a las autoridades de acogida y aplicación de las normas locales de conducta.
Criptoactivos · UE
Cumplimiento MiCA — Crypto-Asset Service Provider
Marco de cumplimiento MiCA aplicado a la custodia y transferencia de criptoactivos: gobernanza, capital mínimo, política de conflictos de interés, información precontractual, segregación de activos de clientes y régimen de reclamaciones.
Verificación de identidad (KYC)
Documento oficial, prueba de domicilio y verificación biométrica antes de operar.
Screening continuo
Listas de sanciones OFAC, HM Treasury, UE y ONU, además de PEP y medios adversos.
Monitorización de transacciones
Reglas de umbral, patrón y corredor con escalado a un analista de cumplimiento.
Reporte regulatorio
SAR a la NCA en Reino Unido y STR a la FIAU en Malta según proceda.
Travel Rule
Datos del ordenante y beneficiario en cada transferencia conforme al Reglamento 2023/1113.
Conservación de registros
Cinco años desde el fin de la relación comercial, con trazabilidad completa.
